Η Πολιτική μας για AML και Επαλήθευση

Στο Bitz Casino λειτουργούμε με άδεια της Αρχής Τυχερών Παιγνίων της Ανζουάν (αλφαριθμητικό ALSI-202411066-FI2) και εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Είμαστε υποχρεωμένοι από την άδειά μας στην Ανζουάν να αποτρέψουμε τη χρήση της πλατφόρμας μας για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητας και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Για τον λόγο αυτό εφαρμόζουμε πρόγραμμα συμμόρφωσης που βασίζεται στις απαιτήσεις της Financial Services Authority της Ανζουάν και σε διεθνή πρότυπα του FATF.

Το πρόγραμμά μας περιλαμβάνει επαλήθευση ταυτότητας κάθε παίκτη, παρακολούθηση συναλλαγών, δέουσα επιμέλεια σε παίκτες υψηλού κινδύνου και υποχρεωτική αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στον ρυθμιστικό μας οργανισμό. Ο διορισμένος μας Υπεύθυνος Συμμόρφωσης (MLRO) εποπτεύει καθημερινά την εφαρμογή όλων των μέτρων.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Την επαλήθευση (KYC) τη διενεργούμε σε τρία σημεία: κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη και όταν οι συναλλαγές σας φτάσουν συγκεκριμένα όρια. Κατά την εγγραφή επιβεβαιώνουμε το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης και τη διεύθυνσή σας με έλεγχο βάσεων δεδομένων. Ο πλήρης έλεγχος εγγράφων γίνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Επιπλέον, μπορούμε να ζητήσουμε επικαιροποιημένα έγγραφα ανά πάσα στιγμή εάν λήξουν, εάν αλλάξουν τα στοιχεία σας ή εάν η δραστηριότητα του λογαριασμού σας το απαιτεί.

• Εγγραφή: αυτόματος έλεγχος στοιχείων και επιβεβαίωση ηλικίας (18+)
• Πρώτη ανάληψη: πλήρης έλεγχος ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής
• Όρια συναλλαγών: πρόσθετοι έλεγχοι όταν οι συνολικές συναλλαγές ξεπερνούν το ισοδύναμο των 2.000 EUR

Έγγραφα που ζητάμε

Τα έγγραφα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και εν ισχύει. Δεχόμαστε έγγραφα στα Ελληνικά, Αγγλικά, Γαλλικά, Γερμανικά και Τουρκικά, ή επικυρωμένες μεταφράσεις.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης με φωτογραφία
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός διεκπεραίωσης κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: Front-end photo χαρτιού (με καλυμμένα μεσαία ψηφία) ή λογαριασμός screenschot ηλεκτρονικού πορτοφολιού
• Ημερομηνία λήξης: έναρξη εποπτείας ελέγχου ΔΣΕ

Πώς γίνεται η επαλήθευση

Βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα. Οι περισσότεροι έλεγχοι ολοκληρώνονται εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου.

• 1. Μεταβείτε στην ενότητα «Επαλήθευση» του προφίλ σας
• 2. Ανεβάστε τα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF (μέχρι 10 MB ανά αρχείο)
• 3. Λάβετε επιβεβαίωση παραλαβής με email
• 4. Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός 24-48 ωρών
• 5. Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email και ειδοποίηση στο λογαριασμό σας

Προστασία των εγγράφων σας

Τα έγγραφα μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης (TLS 1.3) και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα δεδομένα σας σε τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει νόμος ή ρυθμιστική απαίτηση.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις ή η δραστηριότητα του λογαριασμού σας δεν συνάδουν με το δηλωμένο οικονομικό προφίλ, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (Source of Funds). Αυτό συμβαίνει συνήθως όταν το υπόλοιπο συναλλαγών σας ξεπερνά το ισοδύναμο των 10.000 EUR σε περίοδο 12 μηνών ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστα μοτίβα κατάθεσης.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά μισθού, φορολογική ενημερότητα, αποτίμηση πώλησης ακινήτου, τραπεζικές κινήσεις ή άλλα έγγραφα που τεκμηριώνουν τη νόμιμη προέλευση των κεφαλαίων. Ο έλεγχος αυτός δεν αφορά την αξιοπιστία σας προσωπικά, είναι υποχρεωτικό μέτρο της άδειάς μας.

Την πηγή πλούτου (Source of Wealth) ζητάμε μόνο σε εξαιρετικές περιπτώσεις, όπως υψηλές συναλλαγές ή συνδεδεμένη πολιτικά εκτεθειμένη προσωπικότητα (PEP).

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Όρια και κανόνες

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματο σύστημα παρακολούθησης που εντοπίζει ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αυξήσεις του όγκου συναλλαγών, γρήγορη κυκλοφορία κεφαλαίων ή αθροιστικές συναλλαγές κάτω από τα όρια αναφοράς. Οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό.

Στο Bitz Casino οι αναλήψεις ηλεκτρονικών πορτοφολιών και κρυπτονομισμάτων επεξεργάζονται εντός 0-24 ωρών, ενώ χάρτες και τραπεζική μεταφορά απαιτούν 1-3 εργάσιμες ημέρες. Δεν εφαρμόζουμε κανένα τέλος από πλευράς μας.